ارائه الگوی بومی توسعه صنعت بانکداری کشور: تحلیل کیفی مبتنی بر نظریه‌پردازی داده‌بنیاد
الموضوعات :فضل الله هادی زاده 1 , فاضل محمدی نوده 2 , مجتبی افشاریان 3
1 - گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
2 - گروه مدیریت، واحد لاهیجان، دانشگاه آزاد اسلامی، لاهیجان، ایران.
3 - گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
الکلمات المفتاحية: الگوی بومی, صنعت بانکداری, نظریه داده‌بنیاد,
ملخص المقالة :
هدف: هدف اصلی از این پژوهش مشخص‌نمودن ویژگی‌های صنعت بانکداری است تا بتوان با لحاظ شرایط بازارهای موازی و متغیرهای کلان اقتصادی، توسعة صنعت بانکداری کشور را مدل‌سازی نمود.
روش‌شناسی پژوهش: این پژوهش به‌صورت کیفی و با تکنیک داده‌بنیاد اجرا شده و داده‌ها از طریق مصاحبه نیمه‌ساختاریافته جمع‌آوری گردید. در این راستا، هشت مصاحبه با خبرگان و مدیران در حوزة بانکداری و علوم مالی باتوجه‌به موضوع پژوهش انجام‌شده و سپس بر اساس رویکرد نظام‌مند نظریه‌ای اشتراوس و کوربین (Strauss and Corbin, 2008) در سه فاز اصلی کدگذاری باز، کدگذاری محوری و کدگذاری انتخابی، الگوی بومی توسعه صنعت بانکداری کشور ارائه گردید.
یافته‌ها: نتایج حاصل از کدگذاری مصاحبه‌ها، نشان می‌دهد توسعه صنعت بانکداری شامل سه مؤلفة اصلی ثبات نظام بانکداری، بانکداری نوین و بانکداری جامع می‌باشد. عوامل علّی عمدتاً در دو گروه عوامل داخلی و عوامل خارجی جای می‌گیرد. عوامل داخلی عموماً بر ریسک‌ها، مسائل ساختاری، بانکداری دیجیتال و ارزش پول ملی تأکید دارد. درحالی‌که عوامل خارجی بر تعامل با بانک‌های خارجی (تحریم‌ها و اصلاح سیاست‌های بین‌المللی) اشاره دارد.
اصالت / ارزش‌افزوده علمی: به استناد یافته‌های پژوهش حاضر، فعالان صنعت بانکداری، عوامل برشمرده‌شده در این پژوهش كه از نظر خبرگان و فعالین صنعت بانکداری بر توسعة صنعت بانکداری کشور تأثیرگذار هستند را موردتوجه قرار دهند.
Abounoori, A., Sajadi, S. S., & Mohammadi, T. (2013). The Relation between the Rate of Inflation and Deposits Profit Rates in Iran Banking System. Qjfep, 1(3), 23-52. [In Persian]
Ahmadyan, A. (2016). Modeling a Dynamic Stochastic General Equilibrium Model for the Iranian Bank Withdrawal. The Journal of Economic Policy, 7(14), 77-103. [In Persian]
Alexander, K. (2014). Stability and sustainability in banking reform: are environmental risks missing in Basel III? University of Zurich.
Al-Marzan, M., & Vasli, E. (2018). Investigating the Effect of Stock Price and Exchange Rate on Depositors' Behavior and Financial Performance of Private Banks. The Second National Conference on Modern Accounting and Management Research in the Third Millennium. [In Persian]
Altman, E. I. (1968). Financial ratios, discriminant analysis and the prediction of corporate bankruptcy. The journal of finance, 23(4), 589-609.
Azadeh, S., Aslizadeh, A., & Khakzar Bafruei, M. (2022). Dynamic analysis of the performance of the iranian banking system in uncertainty condition. Advances in Finance and Investment, 3(8), 30-61. [In Persian]
Basel Committee. (2013). The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools. Basel Committee on Banking Supervision.
Bocken, N., Short, S., Rana, P., & Evans, S. (2013). A value mapping tool for sustainable business modelling. Corporate governance, 13(5), 482-497.
Branson, W. H. (1997). Macroeconomic Theory and Policy. Prentice Hall.
Camilleri, S. J., Scicluna, N., & Bai, Y. (2019). Do stock markets lead or lag macroeconomic variables? Evidence from select European countries. The North American Journal of Economics and Finance, 48, 170-186.
Creswell, J. W., & Clark, V. L. P. (2017). Designing and Conducting Mixed Methods Research. SAGE Publications.
Danaeifard, H., & Kazemi, S. H. (2016). Social Research Methods: Qualitative and Quantitative Approaches (Volume 1). Mehraban Book Publishing Institute. [In Persian]
Del Gaudio, B. L., Porzio, C., Sampagnaro, G., & Verdoliva, V. (2021). How do mobile, internet and ICT diffusion affect the banking industry? An empirical analysis. European Management Journal, 39(3), 327-332.
Gholizadeh, A. , Fallahshams, M. and Afsharkazemi, M. A. (2021). The Designing Early Warning System of Financial Crisis Outbreak in Tehran Stock Exchange by Decision Tree. Journal of Investment Knowledge, 10(40), 35-55. [In Persian]
Han, R., & Melecky, M. (2013). Financial inclusion for financial stability: Access to bank deposits and the growth of deposits in the global financial crisis. World bank policy research working paper, 6577.
He, Y., Chen, C., & Hu, Y. (2019). Managerial overconfidence, internal financing, and investment efficiency: Evidence from China. Research in International Business and Finance, 47, 501-510.
Highley, T. A., & Theado, C. K. (2022). Valuing the Local within the Global: A Discourse Analysis of Professional Development in a US-Kurdish Transnational University Partnership. Journal of Global Education and Research, 6(1), 47-66.
Jiang, L., & Wu, T. (2023). Banking market structure and industrial structure: A transnational empirical study. Finance Research Letters, 54, 103785.
Kenny, S., Lennard, J., & Turner, J. D. (2021). The macroeconomic effects of banking crises: Evidence from the United Kingdom, 1750–1938. Explorations in Economic History, 79, 101357.
Khan, W. A., & Sattar, A. (2014). Impact of interest rate changes on the profitability of four major commercial banks in Pakistan. International journal of accounting and financial reporting, 4(1), 142-154.
Mohebbi, S., Shahrestani, H., & Hojabr Kiani, K. (2017). Financial Shocks and the Role of Monetary Policy in Iran's Economy: Interbank Market in DSGE Model. QJERP, 25(81), 123-153. [In Persian]
Namdari, Z., Delshgaei, Y., & Abbasi, L. (2021). Identifying the Components of Professional Development of Educational Managers in the Banking Industry. 1st International Conference on International Law, Law, Political Science and Humanities. [In Persian]
Pedram, M., Mousavi, M. H., & Abbasi Aghda, S. (2016). Asymmetric effects of interest rates on Iran's stock price index. Journal of Management and Accounting Studies, 2(4), 162-171. [In Persian]
Petrov, A., Mushkin, Y., & Fumagalli, F. (2015). P&L Forecasting-the new horizon of stress testing, and beyond. McKinsey & Company.
Rahimi, R., Sarraf, F., Jafari, M., & Safavi, B. (2022). Modeling and identification of nonfragile variables affecting credit risk in Tejarat Bank with an emphasis on fintech technologies. Advances in Finance and Investment, 3(9), 135-170. [In Persian]
Ravangard, F., Ronaghi, M. H., & Ebrahimi, A. (2023). Digital Banking Challenges in Banking Industry. Journal of International Business Administration, 6(1), 201-225. [In Persian]
Rezaei Poor, M., Najarzadeh, A., & Zolfaghari, M. (2012). Estimating the Effect of Macroeconomic Variables on Charity (Infaq). QJERP, 20(63), 155-170. [In Persian]
Roy, D. (2003). Dynamics of bank deposits: Developing states in India. Berghahn Books.
Shahchera, M., & Noorbakhsh, F. (2020). The Effects of Too-Big-to-fail Banks on Depositors' Behavior. QJFEP, 8(31), 113-137. [In Persian]
Strauss, A. L., & Corbin, J. (2008). Pesquisa qualitativa: técnicas e procedimentos para o desenvolvimento de teoria fundamentada. Artmed.
Weibull, W. (1939). A statistical theory of strength of materials. IVB-Handl.
Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018). Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of cleaner production, 174, 150-169.
Zhao, Q., Tsai, P. H., & Wang, J. L. (2019). Improving financial service innovation strategies for enhancing china’s banking industry competitive advantage during the fintech revolution: A Hybrid MCDM model. Sustainability, 11(5), 1419.
