شناسایی عوامل راهبردی و سناریو پردازی در صنعت بانکداری با رویکرد عدم‌قطعیت

محورهای موضوعی : پژوهش های مدیریت راهبردی

مهدی جنیدی جعفری ¹ , علیرضا جلالی فراهانی ²

1 - دکتری آینده‌پژوهی، دانشگاه بین‌المللی امام خمینی (ره) قزوین و دانشجوی دکتری مدیریت فناوری اطلاعات دانشگاه علامه طباطبائی
2 - استادیار، مرکز مطالعات مدیریت، دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران.

تاریخ دریافت : 1399/06/19 تاریخ پذیرش : 1399/11/17 تاریخ انتشار : 1399/12/01

کلید واژه: عدم‌قطعیت, آینده‌پژوهی, آینده نظام بانکی, سناریوپردازی,

چکیده مقاله :

این پژوهش به‌دنبال آن است تا ضمن شناسایی عوامل راهبردی تأثیرگذار بر آینده صنعت بانکداری و نیز بررسی و تحلیل تأثیرات متقابل آن‌ها، مهم‌ترین سناریوهای محتملِ پیش روی صنعت بانکداری را شناسایی کند. پژوهش از لحاظ هدف کاربردی و از حیث زمانی از نوع مقطعی می‌باشد. به‌منظور شناسایی عوامل راهبردی مؤثر بر صنعت بانکداری از روش کتابخانه‌ای بهره برده و 84 عامل شناسایی شد و در ادامه با روش دلفی فازی نسبت به انتخاب عوامل راهبردی اقدام و خبرگان دانشگاهی و صنعت 37عامل را برگزیدند. در ادامه از روش ماتریس تحلیل اثرات متقابل و نرم‌افزار میک‌مک به‌منظور ارزیابی و شناسایی عوامل کلیدی استفاده و 9 عامل راهبردی برای تشکیل سبد سناریوهای آینده صنعت بانکداری وارد نرم‌افزار سناریوویزارد شد. در پایان بر اساس خروجی سناریو ویزارد، دو سناریوی شامل دو حالت مطلوب و بحرانی ترسیم و تحلیل شده است.

چکیده انگلیسی:

The main purpose of this study is to identify the most likely future scenarios of the banking industry in order to investigate and analyze the sub-objectives of the research, including identifying key factors and strategic drivers affecting the Iranian banking industry. Therefore, this study seeks to identify the most important possible scenarios for the banking industry while identifying the strategic factors affecting the future of the banking industry and also examining and analyzing their interactions. The research is practical in terms of purpose and cross-sectional in time. In order to identify the strategic factors affecting the banking industry, the library method was used and 84 factors were identified. Then, using the fuzzy Delphi method, strategic factors were selected and academic and industry experts selected 37 factors. Then, the interaction analysis matrix method and Micmac software were used to evaluate and identify key factors, and 9 strategic factors were included in the scenario wizard software to form the portfolio of future scenarios of the banking industry. Finally based on the output of the scenario wizard, two scenarios including two optimal and critical modes are drawn and analyzed

منابع و مأخذ:

بایرام‌زاده، سونا و رجبی نهوجی، میثم (1398). اکتشاف سناریوهای آینده بانکداری الکترونیک در ایران. فصلنامه علمی- پژوهشی سیاست‌گذاری عمومی، 5(2)، 24-9.

بکامیری، حمید.، لگزیان، محمد.، پویا، علیرضا و شریف، حسینی (1399). آینده نگاری صنعت بانکداری با بکارگیری رویکرد سناریونویسی و ماتریس تأثیرات متقاطع. فصل‌نامه علمی- پژوهشی مطالعات مدیریت کسب‌وکار هوشمند،doi: 10.22054/ims.2020.49555.1664

جنیدی جعفری، مهدی، درویشی،فرهاد و فضلی، صفر (1399). سناریوهای تحلیلی آینده بانکداری ایران با ترکیب قابلیت‌های ظرفیت جذب دانش و آینده‌نگاری شرکتی.  فصلنامه علمی- پژوهشی آینده‌پژوهی مدیریت،31(3)، 13-1.   حاج‌آقا معمار، حامد ، رحیم‌نیا، فریبرز و خوراکیان، علیرضا (1392). سناریو‌نگاری شبکه جهانی کسب‌وکار، فصلنامه علمی پژوهش‌های مدیریت راهبردی، 16، 61-87.

رشیدارده، حبیب اله و خزائی، سعید (1395). تحلیل کلان‌روندهای مؤثر بر آینده بازار صنعت بانکداری با رویکرد تحلیل ساختاری، تحلیل تأثیر متقابل (برگذر). فصلنامه علمی- پژوهشی تحقیقات بازاریابی نوین، 6(3). 86-67.

زالی،نادر (1390). آینده‌نگاری راهبردی و سیاست‌گذاری منطقه‌ای با رویکرد سناریونویسی، فصل‌نامه مطالعات راهبردی، 14(4)، 33-54.

سعیدپور، سعید و بهبودی، محمدرضا (1396). راهنمای کاربردی نرم‌افزار سناریوویزارد (تدوین اهبردهای سازمانی با رویکرد سناریونگاری). تهران: دانشگاه هرمزگان.

شمشیری، فرهاد و ابراهیمی، عبدالحمید (1398). راهبردهای کلان صنعت بانکداری با رویکرد سناریونویسی. فصلنامه علمی پژوهش‌های مدیریت راهبردی، 25(74).126-103.

علی حسینی، سعید، کشاورز ترک، عین اله ، گودرزی، غلامرضا، فضلی،صفر و بیات، روح اله(1398). شناسایی روندها و سناریوهای آینده نظام بانکی ایران. فصلنامه علمی-پژوهشی سیاستگذاری عمومی، 5(1)، 33-58.

قلی‌زاده زاوشتی، مهدی.، فضلی، صفر، کشاورز ترک، عین اله و ابن‌الرسول، اصغر (1397). سناریوهای پیش‌روی بانک‌ها و نهادهای مالی وابسته به نیروهای مسلح جمهوری اسلامی ایران در مواجهه با تحریم‌های نظام بانکی. فصلنامه آینده‌پژوهی دفاعی، 3(8)، 140-107.

لشگربلوکی، مجتبی (1399). تحلیل شرایط پنج سال آینده کشور با هدف طراحی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و کسب‌وکار. برگرفته از http://lashkarbolouki.com/investment01.

موسوی، میر نجف. و کهکی، فاطمه ‌سادات (1396). آینده‌پژوهی در آمایش سرزمین (نگاهی به کاربرد نرم‌افزارهای میک‌مک و سناریو ویزارد). چاپ نخست، ارومیه: دانشگاه ارومیه.

 

Accenture (2020). Banking in 2020: 10 Key Trends to Watch. Accenture. Retrieved from https://www.accenture.com/gb-en/insights/banking/10-key-trends-banking-2020

BCG (2020). Global risk 2020: Its time for banks to self distrupt? Boston Consulting group. Retrieved from https://image-src.bcg.com/Images/BCG-Global-Risk-2020-It%E2%80%99s-Time-for-Banks-to-Self-Disrupt-Apr-2020_tcm9-243862.pdf

Capgemini (2019). Top Trends in Commercial Banking: 2020. Capgemini. Retrieved from https://www.capgemini.com/wp-content/uploads/2019/12/Commercial-Banking-Trends-2020.pdf

Capgemini & Efma (2020). World Retail Banking Report 2020. Retrieved from https://www.capgemini.com/wp-content/uploads/2020/06/World-Retail-Banking-Report_Capgemini-Press-Release_EN-1.pdf

Cognizant (2020). The future of banking and financial services. Teaneck NJ, USA: Cognizant. Retrieved from https://www.cognizant.com/whitepapers/the-future-of-banking-and-financial-services-codex5019.pdf

Deloitte (2019). Deloitte Center for the Financial Services. Retrieved from https://documents.deloitte.com/insights/2020bankingoutlook

EY (2020a). Banking in the new decade: Three big bets to boost profitability and free up captial to invest in transformation. 2020 EYGM Limited. Retrieved from https://assets.ey.com/content/dam/ey-sites/ey-com/en_gl/topics/banking-and-capital-markets/ey-banking-in-the-new-decade-three-big-bets-to-boost-profitability-and-free-up-capital-to-invest-in-transformation.pdf?download

EY (2020b). 2020 Global Bank Regulatory Outlook. EYGM Limited. Retrieved from https://assets.ey.com/content/dam/ey-sites/ey-com/en_gl/topics/banking-and-capital-markets/ey-global-regulatory-outlook-four-major-themes-dominating-the-regulatory-landscape-in-2020_v2.pdf

KPMG (2020). Standing Firm on Shifting Sands. 2020 KPMG International Cooperative. Retrieved from https://assets.kpmg/content/dam/kpmg/xx/pdf/2020/07/standing-firm-on-shifting-sands.pdf

Mckinsey & Company (2020). AI bank of the future: Can banks meet the AI challenge? Mckinsey & Company. Retrieved from https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/ai-bank-of-the-future-can-banks-meet-the-ai-challenge

PWC (2020). Banking and Capital Markets Trends 2020: Laying the Foundations for Growth. PWC. Retrieved from https://www.pwc.com/gx/en/ceo-agenda/apec/pdf/pwc-banking-and-capital-markets-trends-2020.pdf

Sedaghatparast, E (2019). A meta-synthesis approach to specify components of future banking. Foresight, 21(4), 482-496. doi:10.1108/FS-10-2018-0089