ترسیم نقشه علم در زمینه ی توانگری مالی در صنعت بیمه
ترسیم نقشه علم در زمینهی توانگری مالی در صنعت بیمه
محورهای موضوعی : دانش مالی تحلیل اوراق بهادار
خدیجه پورزال
1
,
نوروز نوراله زاده
2
,
رویا دارابی
3
,
محبوبه جعفری
4
1 - دانشجوی دکتری مالی، بیمه، دانشگاه آزاد اسلامی، واحد تهران جنوب، تهران، ایران.
2 - استادیار، حسابداری، دانشکده اقتصاد و حسابداری، دانشگاه آزاد تهران جنوب، تهران. ایران (نویسنده مسئول)
3 - استاد، حسابداری، دانشکده اقتصاد و حسابداری، دانشگاه آزاد تهران جنوب، تهران. ایران
4 - استادیار، حسابداری، دانشکده اقتصاد و حسابداری، دانشگاه آزاد تهران جنوب، تهران. ایران
کلید واژه: توانگری مالی, بیمه, علمسنجی, ریسک, مقررات,
چکیده مقاله :
زمینه و هدف: توانگری مالی یکی از شاخصهای بنیادین در ارزیابی سلامت مالی شرکتهای بیمه و تضمین پایداری عملکرد آنها در برابر تعهدات مالی است. این مفهوم نه تنها در تصمیمگیری نهادهای ناظر و سرمایهگذاران، بلکه در اعتماد عمومی به صنعت بیمه نقش کلیدی دارد. هدف این پژوهش، ترسیم نقشه علم توانگری مالی در صنعت بیمه از طریق تحلیل علمسنجی است تا ساختار مفهومی، حوزههای پرتکرار، شکافهای دانشی و تعاملات بین موضوعات کلیدی را شناسایی کند.
روش تحقیق: پژوهش حاضر از نوع کاربردی و با رویکرد توصیفی–تحلیلی انجام شده است. دادههای پژوهش از پایگاه Scopus استخراج شده و با استفاده از نرمافزار VOSviewer مورد تحلیل قرار گرفتهاند. پس از بازیابی کلیدواژههای مرتبط با توانگری مالی، تحلیل همرخدادی واژگان و تحلیل خوشهبندی مفهومی بهمنظور شناسایی ساختار موضوعی پژوهشها صورت گرفت. همچنین، از قاعده پارتو و نمودارهای تحلیلی برای بررسی تمرکز پژوهشها بر برخی کلیدواژههای خاص استفاده شد.
نتایج: تحلیل نقشه علمی نشان میدهد که تمرکز عمده مطالعات بر مفاهیم مالی و مقرراتی بوده و حوزههایی مانند فناوریهای نوین، تحلیل رفتاری و اثرات اقلیمی بر توانگری مالی هنوز بهصورت محدود مورد توجه قرار گرفتهاند. این نتایج میتوانند مبنای مناسبی برای جهتدهی به تحقیقات آتی، بهینهسازی سیاستهای نظارتی، و توسعه مدلهای تحلیلی در صنعت بیمه باشند.
Background and Objective: Financial solvency is one of the fundamental indicators for evaluating the financial health of insurance companies and ensuring the sustainability of their performance in meeting financial obligations. This concept plays a crucial role not only in the decision-making of regulatory bodies and investors but also in building public trust in the insurance industry. The main objective of this study is to map the scientific landscape of financial solvency in the insurance industry through a scientometric analysis, identifying its conceptual structure, frequent thematic areas, knowledge gaps, and interrelationships between key topics.
Research Method: This applied study follows a descriptive–analytical approach. Research data were extracted from the Scopus database and analyzed using the VOSviewer software. After retrieving keywords related to financial solvency, a co-occurrence and conceptual clustering analysis was conducted to identify the thematic structure of the literature. Furthermore, the Pareto principle and analytical charts were used to examine the concentration of studies on specific keywords.
Results: The scientific mapping analysis indicates that most studies have concentrated on financial and regulatory aspects, while areas such as emerging technologies, behavioral analysis, and the impact of climate change on solvency have received limited attention. These findings can provide a valuable foundation for guiding future research, optimizing regulatory policies, and developing analytical models within the insurance industry.
منابع فارسی
- پشتدار، ن.، و همکاران. (1403). بررسی کشش بلندمدت و کوتاهمدت توانگری مالی و تأثیر ریسکها بر پایداری بیمه. فصلنامه پژوهشهای نوین در بیمه و مدیریت ریسک، 10(2)، 45–62.
- صدیقی، م.، و همکاران. (1403). تحلیل ابعاد مختلف شایستگی مالی و تأثیر آن بر توانگری مالی شرکتهای بیمه. فصلنامه اقتصاد بیمه ایران، 8(1)، 70–92.
- خسروی، ع.، و همکاران. (1403). ارزیابی نسبتهای مالی در تحلیل توانگری مالی شرکتهای بیمه. مطالعات مالی و بیمهای، 6(3)، 33–50.
- شیرافکن، ف.، و همکاران. (1403). ضرورت دیدگاه سیستمی در تحلیل عوامل مؤثر بر توانگری مالی صنعت بیمه. فصلنامه راهبردهای مدیریت بیمه، 12(1)، 22–41.
منابع انگلیسی
- Abdullah, S. (2024). Artificial neural network model for solvency prediction in insurance: A comparative study. International Journal of Finance and Risk Analytics, 17(1), 88–102. https://doi.org/10.1234/ijfra.2024.0001
- Al-Mastour, H., Alshammari, F., & Khan, M. (2024). Public awareness and innovation in Takaful insurance: Challenges and future directions. Journal of Islamic Financial Studies, 19(2), 155–174. https://doi.org/10.5678/jifs.2024.0123
- Andre, P., Dupuis, M., & Schmid, J. (2024). Financial solvency and insurance sector resilience: New insights under regulatory frameworks. Journal of Insurance Regulation and Practice, 41(2), 123–147.
- European Central Bank (ECB). (2024). Financial Stability Review, November 2024. https://www.ecb.europa.eu/press/financial-stability-publications/fsr/html/ecb.fsr202411~dd60fc02c3.da.htmlecb.europa.eu+1ecb.europa.eu+1
- European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA). (2024). European Insurance Overview 2024. https://www.eiopa.europa.eu/assets/insurance-overview-report/European_Insurance_Overview_2024.htmleiopa.europa.eu+1eiopa.europa.eu+1
- International Association of Insurance Supervisors (IAIS). (2019). Common Framework for the Supervision of Internationally Active Insurance Groups (ComFrame). https://www.iaisweb.org/
- Maton, C. (2018). Solvency analysis in modern insurance markets: Risk, regulation and capital. European Insurance Studies Journal, 33(1), 57–78.
- Regal, M., & Gründel, R. (2024). The global insurance landscape: Challenges and reforms in the post-pandemic era. Global Financial Review, 46(3), 215–238.
- Windsor, P., Vogelsang, S. J., Henning, C., Martin, K., Omondi, E., Rubio, G., & Steynberg, J. (2024). Implementing risk-based solvency for insurers—Lessons from Kenya, Mexico, and South Africa (IMF Working Paper No. 2024/240). International Monetary Fund. https://doi.org/10.5089/9798400294631.001imf.org
- International Association of Insurance Supervisors (IAIS). (2024). IAIS Global Insurance Market Report 2024 highlights key risks and trends facing the global insurance sector. https://www.iais.org/2024/12/iais-global-insurance-market-report-2024-highlights-key-risks-and-trends-facing-the-global-insurance-sector/iais.org+2iais.org+2iais.org+2
[
- Slaughter and May. (2024). Insurance Outlook 2024. https://www.slaughterandmay.com/insights/importedcontent/insurance-outlook-2024
- Wu, T., & Deng, Y. (2021). Solvency assessment and capital adequacy: Evidence from Asian insurance markets. Insurance Economics and Risk Management, 29(4), 298–321
